Política KYC y AML

Stake aplica procedimientos de verificación de identidad (KYC) y controles contra el lavado de activos (AML) con el fin de confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en su plataforma. Estas medidas garantizan un entorno de juego seguro, transparente y conforme a los requisitos regulatorios aplicables.

Los compromisos derivados de esta política incluyen:

• Juego justo y condiciones equitativas para todos los titulares de cuenta
• Protección de la seguridad del usuario frente a actividades ilícitas
• Transparencia en el tratamiento de la información y las transacciones
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios establecidos por las autoridades competentes del Perú
• Prevención del uso de la plataforma con fines de actividad sospechosa o ilegal

Todo usuario nuevo debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma o de realizar retiros. El envío de documentos es una condición obligatoria para garantizar la protección de los datos personales y el cumplimiento normativo.

Los documentos que pueden ser requeridos incluyen:

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por una autoridad gubernamental reconocida (por ejemplo, DNI, pasaporte o carné de extranjería)
• Comprobante de domicilio actual que acredite la dirección registrada por el titular de la cuenta
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros
• Documentación adicional solicitada en el marco de un proceso de debida diligencia reforzada, según el perfil de riesgo del usuario

Stake implementa un conjunto de controles y procedimientos internos orientados a prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita dentro de su plataforma. Estas medidas de seguridad se aplican de forma continua y se ajustan conforme a los estándares internacionales y la normativa peruana vigente.

Los controles implementados comprenden:

• Monitoreo de transacciones y supervisión permanente de la actividad del usuario
• Reglas de detección automatizada para identificar patrones inusuales o sospechosos
• Debida diligencia reforzada aplicable en situaciones de mayor riesgo o ante eventos financieros significativos
• Revisión de transferencias de montos elevados o con características atípicas
• Clasificación de usuarios mediante sistemas de puntuación de riesgo
• Verificación contra listas de sanciones internacionales y detección de personas expuestas políticamente (PEP)
• Reporte ante las autoridades regulatorias y de cumplimiento cuando la normativa aplicable así lo exija

Stake establece restricciones claras de uso con el fin de preservar la integridad de la plataforma y dar cumplimiento a sus obligaciones en materia de verificación de identidad y prevención del lavado de activos. El incumplimiento de estas restricciones puede derivar en acciones disciplinarias inmediatas.

Las conductas prohibidas incluyen:

• Creación o uso de múltiples cuentas bajo una misma identidad o mediante identidades distintas
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceras personas
• Intentos de introducir fondos de origen ilícito a través de la plataforma
• Manipulación de los sistemas de juego, transacciones o mecanismos de control interno
• Cesión, venta o transferencia del acceso a una cuenta a otro usuario
• Uso de métodos de pago que no sean de titularidad exclusiva del titular de la cuenta
• Declaración falsa o parcial de la identidad, la fuente de fondos o cualquier otra información requerida en el proceso de verificación

El incumplimiento de la presente política activa medidas de cumplimiento inmediatas, proporcionales a la gravedad de la infracción detectada. Stake se reserva el derecho de aplicar, según corresponda, la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la congelación o retención de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias obtenidas en contravención de estas normas, y el reporte del caso ante las autoridades regulatorias o de cumplimiento competentes en el Perú.

Todo titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y a lo largo de su relación con la plataforma. El usuario debe completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos establecidos y responder con prontitud a cualquier solicitud de documentación adicional formulada por el equipo de cumplimiento. El uso exclusivo de métodos de pago cuya titularidad corresponda al propio usuario es un requisito indispensable para el correcto funcionamiento de la cuenta. Asimismo, el usuario tiene el deber de reportar de forma inmediata cualquier actividad sospechosa que detecte en su cuenta o en la plataforma. El incumplimiento de estas responsabilidades puede derivar en restricciones operativas o en la aplicación de medidas disciplinarias conforme a la presente política.

Stake mantiene un compromiso con el juego justo y la transparencia como pilares fundamentales para garantizar la protección del usuario y la integridad de la plataforma. Estos principios se aplican de manera uniforme a todos los usuarios registrados, sin excepción.

Los principios que guían este compromiso incluyen:

• Cumplimiento riguroso de los estándares de verificación de identidad y prevención del lavado de activos
• Confidencialidad y protección de los datos personales conforme a la normativa de privacidad aplicable
• Monitoreo continuo orientado a la detección oportuna de actividad sospechosa
• Prevención activa de la manipulación y las conductas desleales dentro de la plataforma
• Soporte al usuario en materia de seguridad de cuenta y protección ante riesgos operativos
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario para mantener un entorno de juego seguro
• Condiciones equitativas e igualdad de trato para todos los titulares de cuenta, conforme al juego responsable